セミリタイアして今年で５年目。
資産（不動産除く）は先月末時点で5,800万円だった。
セミリタイアした時点では、4,800万円だったので、1,000万円のプラス！
現在の資産の内訳は、
- 株式、投資信託等 4,300万円
- 現金預金 1,500万円
セミリタイアしてから、アメリア関税ショックなど、度々、下げる場面はあったが、全体としては、かなりの上昇相場。
ポートフォリオの中で、日本株の主力は、三菱商事、丸紅、三菱UFJ銀行、三菱HCC、東京海上あたり。これらの銘柄をコロナショックや安くなったタイミングで拾えたので、含み益が増えている。
米国株式はJEPQとQYLDがメインで、毎月６万円の配当を得ている。他にVYMやHDV、TSLA、NVIDIAあたりを保有していて、米国株も円安の恩恵もあり含み益が増えている。
投資信託は、オルカンとS＆P500を毎月積立ている。セミリタイアする前は、特定口座で積み立てていたが、新NISAが始まってからは新NISAの積立枠で毎月10万円を積み立てている。
新NISAの積立枠は全てオルカンとS＆P500で埋める予定。
資産の増加は、全体的に含み益が増えていることによるが、旧NISAで購入していたSPXL、SOXL、TECLのレバレッジETFを高値で売却できて、しかも非課税だったことも大きい。
売却した金額でJEPQとQYLDを買い増した。
セミリタイア時点で現金比率が高かったのは、新NISAで買いたかったのと、暴落が来た時に狙っている銘柄を買えるようにするため。
あと1,000万円くらいは株と投資信託を購入したいので、下がった時は積極的に買い増していきたい。
